enero 19, 2022

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Los inversores desconfían del crecimiento bancario a pesar del optimismo de los ejecutivos

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WASHINGTON (Reuters) – Si bien los directores de los principales bancos de EE. UU. se mostraron optimistas sobre las perspectivas económicas el viernes, apuntando a un aumento en algunos negocios de préstamos y un aumento en el gasto de los consumidores, los inversores se mostraron escépticos sobre las perspectivas de crecimiento del sector.

JPMorgan Chase & Co, Citigroup Inc y Wells Fargo & Co, indicadores de la economía estadounidense, reportaron ganancias combinadas de $19 mil millones en el cuarto trimestre, cada uno superando cómodamente las estimaciones de los analistas.

Sin embargo, los analistas señalaron que las publicaciones de reservas y otros hechos excepcionales ayudaron a los latidos y que los rendimientos subyacentes fueron menos atractivos.

Las acciones del banco en general cayeron un 2,1%, y solo Wells Fargo se opuso a la tendencia entre los seis primeros, en medio de preocupaciones sobre una disminución en los ingresos comerciales y el crecimiento de los préstamos.

“Los inversores están preocupados por el origen del crecimiento”, dijo David Hendler, analista de Viola Risk Advisors. “No parece haber mucho silbido en las salas avanzadas”.

Los ejecutivos del banco dijeron que la economía de EE. UU. aún se encuentra en una trayectoria saludable a pesar de los vientos en contra, incluida la ola de infecciones de Omicron, la inflación del 7% y los cuellos de botella en la cadena de suministro.

Si bien el crecimiento de los préstamos, una métrica clave señalada por los analistas, fue mixto, los préstamos y el gasto de los consumidores aumentaron, señalaron.

“El consumidor es muy fuerte”, dijo a los analistas Jamie Dimon, CEO de JPMorgan. “A pesar de… de Omicron, a pesar de las cadenas de suministro, 2021 fue uno de los mejores años de crecimiento de la historia”, dijo.

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El préstamo promedio de JPMorgan, el prestamista más grande del país, aumentó un 6% respecto al año anterior, mientras que el gasto combinado en tarjetas de débito y crédito aumentó un 26%. En Wells Fargo, los préstamos cayeron un 3 % año con año, pero crecieron un 5 % durante la segunda mitad de 2021, impulsados ​​por sus carteras comerciales y de consumo.

En general, los préstamos se mantuvieron estables en Citigroup, en parte porque las corporaciones todavía tienen mucho efectivo y tienen otras opciones de financiamiento, dijo el director financiero Mark Mason, pero los saldos de préstamos en tarjetas de la marca Citigroup en América del Norte aumentaron un 3% con respecto al año anterior y el gasto fue 24% más alto.

Bank of America Corp, otro importante prestamista de consumo en el país, informó ganancias el miércoles.

“Lo que estamos viendo en los tres principales bancos que informan hoy no es solo un entorno decente para el crecimiento de los préstamos en el cuarto trimestre, sino también el optimismo de los equipos de gestión de que esto continuará hasta 2022”, dijo Jason Ware, director de inversiones de Albion Financial Group. , que posee acciones de JPMorgan.

Aún así, los inversionistas temen que el aumento de la inflación pueda afectar el gasto del consumidor, mientras que el crecimiento de los préstamos puede no ser lo suficientemente fuerte como para superar el crecimiento de los depósitos, lo que significa que los bancos pueden no beneficiarse completamente de una curva de tasas de interés más pronunciadas a medida que aumentan las tasas de referencia.

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“Esto da la idea de que la economía no es tan fuerte como pensábamos”, dijo Keith Buchanan, gerente de cartera de Globalt en Atlanta.

GASTOS, COMERCIO

Las presiones de la inflación también han pesado sobre el gasto, ya que los bancos enfrentan una feroz competencia en la contratación y se ven obligados a pagar más para reclutar y retener talento, dijeron los ejecutivos.

“La contratación ha sido muy competitiva en todos los negocios”, dijo Mason de Citigroup. “Vimos cierta presión sobre lo que tienes que pagar para atraer talento”.

Los acuerdos de Wall Street de JPMorgan y Citigroup se desarrollaron en su mayoría como se esperaba, y ambos informaron grandes caídas en las operaciones. Eso se vio empañado por otro trimestre estelar para los negocios.

Goldman Sachs Group Inc y Morgan Stanley, otros gigantes comerciales en Wall Street, publicarán un informe la próxima semana, que ofrecerá más pistas sobre cómo se verá el entorno comercial para el resto del año.

Los analistas esperan una mayor normalización a medida que la Fed se desacelera y finalmente detiene por completo sus compras de activos.

“No tendrá el auge comercial de renta fija que tuvo en el entorno de tasas más bajas, con empresas que se apresuran a refinanciar a tasas más bajas”, dijo Hendler.

(Reporte adicional de Matt Scuffham, Megan Davies, Elizabeth Dilts, David Henry, Noor Zainab Hussain, Niket Nishant y Sinead Carew)

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