La Reserva Federal de los Estados Unidos y la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) están endureciendo aún más las regulaciones de bitcoins y criptomonedas. Ambas agencias proponen una reforma que obligaría a todas las instituciones financieras, incluidas las bolsas, a informar sobre transacciones internacionales que superen los 250 dólares.

Esta es una enmienda a los registros y la denominada «regla de viaje» de la Ley de secreto bancario de los Estados Unidos. Actualmente, la norma establece que todas las operaciones hacia y desde los Estados Unidos que superen los $ 3,000 deben informarse a las autoridades reguladoras. Si el remodelación, el nuevo valor sería $ 250.

La «regla de viaje» es un conjunto de disposiciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para minimizar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las pautas son aplicables a todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).

Del despierta Con la Reserva Federal, que actúa como el banco central de los Estados Unidos, los datos que las instituciones financieras deben mantener y reportar, si es necesario, son los siguientes: nombre y remite, monto del pago, fecha de ejecución, instrucciones de pago y información sobre la institución financiera receptora.

“La regla propuesta aclara que estas reglas se aplican a transacciones relacionadas con monedas virtuales convertibles, así como a transacciones relacionadas con activos digitales con moneda de curso legal, aclarando el significado de ‘dinero’ usado en ciertos términos definidos. »

Reserva Federal de los Estados Unidos.

En este último punto, agencias proponen aclarar el significado de «dinero» como ya se utiliza en los estándares regulatorios actuales. La Reserva Federal agrupa las criptomonedas como bitcoins en «monedas virtuales convertibles» (CVC), que dicen «tienen un valor equivalente a las monedas o actúan como un sustituto de la moneda, pero no son moneda de curso legal».

La propuesta se encuentra en fase de consulta pública, las personas o instituciones interesadas en participar deberán enviar sus comentarios dentro de los próximos 30 días. Sin embargo, la posible reforma toca una vez más un tema delicado dentro de la comunidad bitcoiner, la privacidad.

Si se aprueba esta regla, las operaciones del usuario no solo serán conocidas por los intercambios que cumplen con las regulaciones «Conozca a su cliente» y lavado de dinero (KYC / AML), sino también iría a archivos de entidades externas con conexiones gubernamentales.

Los economistas de la Reserva Federal han mostrado posiciones mixtas en bitcoins y criptomonedas en el pasado. CriptoNoticias informó en junio de este año que dos expertos en finanzas destacaron, a través de un artículo, que bitcoin no es un nuevo tipo de dineroEn cambio, es un nuevo mecanismo de intercambio.

Meses antes, en febrero de 2020, la Reserva Federal comenzó a estudiar la posibilidad de emita su propia moneda digital, una tendencia cada vez más común entre los bancos centrales a escala mundial y que se implementó en gran parte debido al auge de Bitcoin.